SBI証券で、クレカ積立を始める方に向けて、設定とポイント最大化の手順を解説していきます。
これから、SBI証券で新NISAを始めようと思ったが、設定方法に不安があるやクレカ積立をするなら、ポイントを最大限に、貯めたいはずです。
この記事では、ポイント最大化などメリットだけでなく、デメリットにも目を向けて、総合的に理解した上で、スタートできるようサポートしていきます。
SBI証券のクレカ積立で「ポイント還元」を最大化する基本知識
還元率が高いカードを選び、上限10万円を毎月フルで積み立てる。
これだけで、ポイントは最大化できます。
なぜなら、SBI証券のクレカ積立は、カードの種類で還元率が決まる仕組みだからです。
積立額は月10万円が上限で、還元率はカードごとに固定です。
つまり、「どのカードを使うか」で、もらえるポイントが毎月決まるという、とてもシンプルなルールです。
代表的なのが、三井住友カードとの提携カードで、カードランクにより、還元率が0.5%〜最大5.0%まで変わります。
積立額は同じ10万円ですが、カードが違うだけで、年間ポイントは何倍も差が出ます。
積立10万円の場合の差を見てください。
| 還元率 | 毎月のポイント | 年間ポイント |
|---|---|---|
| 0.5% | 500pt | 6,000pt |
| 1.0% | 1,000pt | 12,000pt |
| 3.0% | 3,000pt | 36,000pt |
| 5.0% | 5,000pt | 60,000pt |
同じ投資額、違うのはカードだけ。
それだけで、年間54,000ポイント差になります。
これはもう、投資の実力ではなく、設定の差です。
やることは3つだけ。
- 還元率の高いカードを選ぶ
- SBI証券でクレカ積立を設定
- 毎月10万円を上限まで積み立てる
これで、投資の「見えない利回り」が最大化します。
ポイントが付与される条件と注意点
SBI証券のクレカ積立で、ポイントが付与される条件は、
- 設定
- 連携
- タイミング
になります。
逆に、注意点としては、
- 連携ミス
- 設定締切日
- 対象外の銘柄を選択
- クレジットカード側の問題
です。
ここでは、簡単な説明になるので、詳しく知りたい方は、下記の記事を確認してください。
SBI証券でクレカ積立を10万円設定する手順
ここでは、SBI証券でクレカ積立を10万円設定する手順を簡単に説明しますね。
手順としては、『SBI証券ログイン』→『投資信託』→『積立設定』の順番で進んでください。
下記の画面になると、下へスクロールしたら、銘柄の一覧がありますので、『変更』または『追加』から、設定を行いましょう。
最後に、積立設定入力画面になりますので、『決済方法』と『積立金額』をしっかり入力して、申込を押すと完了します。
そこまで、難しい操作はないので、早速SBI証券のクレカ積立で、10万円設定を行いましょう。
10万円積立の設定がうまくいかない時のトラブルシューティング
SBI証券のクレカ積立で、月10万円を設定する方法としては、簡単と説明しましたが、どこかでつまづいてしまう方もいるかと思います。
苦戦してしまった方やどうしても不安を感じてしまう方に向けた記事を用意していますので、ぜひ下記からご覧ください。
10万円以上の積立設定はどうなる？注意すべきポイント
SBI証券のクレカ積立で、月10万円以上を積立たい方もいるかと思います。
結論から言うと、クレカ積立では月10万円が上限なんです。
それでも、月10万円以上を積立したい方は、『クレカ積立 x 現金投資』になります。
詳しくは、下記の記事で手順と注意点を解説していますので、ご覧ください。
還元率で選ぶ！SBI証券おすすめクレジットカード比較
還元率を最大化する「損しない活用術」とは？
SBI証券のクレカ積立で、還元率を最大化する方法としては、還元率が高いカードを選ぶことです。
もし、還元率と損しない活用術を知りたい方は、下記の記事をご覧になってください。
ポイント最大化のコツを徹底検証
ここまで来たら、初めての方は、SBI証券口座開設と三井住友カードの発行し、設定をするだけで、問題はありませんが、最後のチェックポイントとして、下記の記事をチェックしてもらえたらと思います。
もちろん、既に口座やカードを持っている方も、ご覧になってください。
ここまで、読んだらSBI証券でクレカ積立を始めてみようと後押しできたなら嬉しいです！
私も、投資初心者でしたので、こうした後押ししてくれる記事を見て、スタートしています。
本記事では、SBI証券のクレカ積立で、月10万円と書いていますが、大事なのは金額ではありません。
少額でも、継続して続けることです。
実際に、私も月5,000円からスタートしているので、何も心配しないでください。
ぜひ、一緒に投資生活をスタートしていきましょう！
