SBI証券のクレカ積立額を増減したいけれど、どの画面から変更すればよいか分からない。
設定を変えた後、いつの買付から反映されるのか気になる方もいると思います。
この記事では、積立設定一覧から金額を変更する手順と、変更後の設定内容や次回発注予定日の確認方法を解説します。
月間上限や新NISAの投資可能枠など、金額を見直す前に確認したい点も整理しましたので、画面を確認しながら、変更してみてください。
SBI証券クレカ積立の金額変更前に確認すること
クレカ積立の月間上限と変更できる金額を確認する
SBI証券のクレカ積立は、毎月100円から10万円まで設定できます。
複数の投資信託をクレカ積立に設定している場合は、変更する銘柄の金額だけでなく、クレカ決済で積み立てる月間合計額を確認しましょう。
| 確認項目 | 内容 |
|---|---|
| 設定できる金額 | 毎月100円から10万円 |
| 変更前に見る金額 | 現在のクレカ積立の月間合計額 |
| 変更後に見る金額 | 変更後のクレカ積立の月間合計額 |
| 上限 | 月間合計10万円以内 |
たとえば、現在の月間合計額が8万円の場合、別の銘柄を3万円増額すると合計11万円になり、上限を超えます。
変更後の合計額が10万円以内になるよう、積立設定一覧で現在の金額を確認してから変更してください。
なお、積立金額の変更締切日や次回発注予定日は、カードごとに異なります。
新NISAの投資可能枠と変更後の積立額を確認する
新NISAで積み立てている場合は、金額を変更する前に、利用する投資枠の年間上限と残りの投資可能額を確認しましょう。
新NISAの年間投資枠は、つみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円です。
| 新NISAの投資枠 | 年間投資上限 | 金額変更時の確認点 |
|---|---|---|
| つみたて投資枠 | 120万円 | 変更後の月額と年内の積立回数を確認する |
| 成長投資枠 | 240万円 | 変更後の積立額が残りの投資可能額に収まるか確認する |
たとえば、つみたて投資枠で毎月10万円を12回積み立てると、年間投資額は120万円になります。
年の途中で増額する場合は、すでに買付された金額も踏まえて、年内の積立予定額が残りの投資可能額を超えないか確認してください。
SBI証券では、注文時に新NISAの投資可能枠が不足していると、設定内容によって積立注文が発注されない場合があります。
金額変更後は、積立設定だけでなく、新NISA口座の投資可能額も確認しておきましょう。
SBI証券クレカ積立の金額を変更する手順
積立設定一覧からクレカ積立の金額を変更する
SBI証券にログインし、「投資信託」から「積立設定」を開きます。
「積立設定一覧」で、金額を変更する銘柄の「変更」を選択してください。
設定変更画面で、新しい積立金額を入力します。
「設定確認画面へ」を押し、変更内容を確認したら「設定変更」を選択してください。
複数の積立設定を変更する場合は、「一括設定変更」を利用できることがあります。
画面に表示される対象銘柄と金額を確認し、変更を完了しましょう。
変更後の設定内容と次回発注予定日を確認する
金額の変更手続きが完了したら、SBI証券にログインし、「投資信託」から「積立設定」を開きます。
「積立設定一覧」で対象の銘柄を確認し、変更後の積立金額が表示されているか見ておきましょう。
あわせて、決済方法がクレジットカードになっていることと、「次回発注予定日」も確認してください。
次回発注予定日を見れば、変更後の金額でいつ買付が行われる予定かを確認できます。
予定していた時期と異なる場合は、設定締切日を過ぎていないか確認しましょう。
SBI証券クレカ積立の金額変更が反映されないとき
複数銘柄の積立額が月間上限を超えていないか確認する
SBI証券のクレカ積立は、カード決済による設定額の合計が月10万円までです。
複数の銘柄を積み立てている場合は、変更する銘柄だけでなく、各銘柄のクレカ積立額を合算して確認してください。
| 設定例 | 銘柄A | 銘柄B | 月間合計 | 判定 |
|---|---|---|---|---|
| 例1 | 6万円 | 4万円 | 10万円 | 上限内 |
| 例2 | 7万円 | 4万円 | 11万円 | 上限超過 |
上限を超えている場合は、クレカ積立の設定額を月10万円以内に調整しましょう。
複数の銘柄に分けても、クレカ積立の上限は増えません。
月10万円を超えて積み立てたい場合は、上限を超える分を現金決済で設定する方法があります。
SBI証券の積立設定一覧では、クレカ決済による月間の設定額を確認できます。
設定変更後も、合計額が上限内に収まっているか見直してください。
設定締切日と変更後の発注予定日を確認する
クレカ積立の金額変更がいつから反映されるかは、利用するカードの設定締切日によって異なります。
SBI証券では、カードごとに設定締切日が決まっています。
三井住友カードの場合は、毎月10日23時50分が締切ですが、ほかのカードは日付が異なるため、利用カードの最新スケジュールを確認してください。
設定締切日を過ぎてから変更した場合、新しい金額は原則として翌々月の発注分から反映されます。
変更手続きの後は、「投資信託」から「積立設定」を開き、積立設定一覧で変更後の金額と「次回発注予定日」を確認しましょう。
次回発注予定日が翌々月になっていても、締切日を過ぎて変更した場合は、反映スケジュールどおりの可能性があります。
決済状況も確認したい場合は、「クレカ積立」内の「クレジットカード決済履歴」を確認してください。
カードごとの設定締切日や変更後の反映時期を詳しく知りたい方は、SBI証券クレカ積立の変更期限と反映時期もご覧ください。
SBI証券クレカ積立の金額変更に関するよくある質問
積立金額を変更するといつから反映されますか？
変更後の金額が反映される時期は、利用するカードの設定締切日によって異なります。
設定締切日までに変更を完了すると、原則として翌月の発注分から新しい金額が適用されます。
締切日を過ぎてから変更した場合は、翌々月の発注分からの適用となるのが基本です。
三井住友カードの設定締切日は毎月10日23時50分ですが、ほかのカードは締切日が異なります。
変更後はSBI証券の「投資信託」から「積立設定」を開き、積立設定一覧に表示される次回発注予定日を確認してください。
金額を増やすとポイント付与率も変わりますか？
積立金額を増やしただけで、ポイント付与率が上がるとは限りません。
付与率は、利用するカードの種類や年間利用額など、カードごとの条件によって決まります。
付与率が変わらない場合、対象となる積立金額が増えれば、もらえるポイント数は増える可能性があります。
三井住友カードでは、クレカ積立の金額は年間カード利用額の集計対象に含まれません。
そのため、積立額を増やしても、年間利用額の条件達成にはつながらない点に注意してください。
変更前に、利用カードの最新のポイント付与条件を確認しましょう。
まとめ
SBI証券のクレカ積立金額を変更するときは、月間上限と新NISAの投資可能枠を確認しておきましょう。
変更手続きの後は、積立設定一覧で新しい金額と次回発注予定日を確認してください。
設定締切日は利用するカードによって異なり、締切日を過ぎてから変更すると、反映が翌々月の発注分になる場合があります。
また、積立金額を増やしても、ポイント付与率が上がるとは限りません。
カードごとの条件と家計に合った金額を確認し、無理のない範囲で積立を続けましょう。